Risposta:
La Regola di Taylor coinvolge indirettamente il tasso di interesse reale di equilibrio specificando un tasso di interesse nominale obiettivo.
Spiegazione:
La Taylor Rule è stata sviluppata dall'economista Stanford John Taylor, il primo a descrivere e successivamente a raccomandare un tasso di interesse nominale target per il Federal Funds Rate (o per qualsiasi altro tasso target scelto da una banca centrale).
Tasso obiettivo = tasso neutro + 0,5 × (PILe - PILt) + 0,5 × (Ie - It)
Dove, Il tasso obiettivo è il tasso di interesse a breve termine che la banca centrale dovrebbe prendere di mira;
Il tasso neutro è il tasso di interesse a breve termine che prevale quando la differenza tra il tasso effettivo di inflazione e il tasso obiettivo di inflazione e la differenza tra il tasso di crescita del PIL atteso e il tasso di crescita a lungo termine del PIL sono entrambi pari a zero;
PIL = tasso di crescita del PIL previsto;
PIL = tasso di crescita del PIL a lungo termine;
Vale a dire = tasso di inflazione previsto; e
Esso = tasso d'inflazione target
Sebbene l'equazione possa sembrare complicata, specifica essenzialmente due condizioni per modificare il tasso di interesse nominale target (negli Stati Uniti, il tasso obiettivo federale):
1) Se il PIL reale è al di sopra del PIL "potenziale" (il livello del PIL coerente con la piena occupazione), allora la Fed dovrebbe aumentare il tasso obiettivo federale.
e
2) Se l'inflazione effettiva è al di sopra dell'inflazione target, la Fed dovrebbe aumentare il tasso obiettivo federale
Alla tua domanda: il tasso di interesse nominale è correlato al tasso di interesse reale per inflazione:
Tasso di interesse reale = Tasso di interesse nominale + tasso di inflazione
Quindi, se la regola di Taylor suggerisce che la Fed dovrebbe aumentare il tasso di interesse nominale (il tasso sui fondi federali), l'utilizzo a breve termine della regola di Taylor aumenterà il tasso di interesse reale, indirettamente. Ovviamente, la Regola di Taylor intende consentire alla Fed di controllare l'inflazione, quindi sarebbe invocata quando l'inflazione è alta e si spera che si traduca in una minore inflazione in futuro (che ridurrebbe quindi il tasso reale di interesse).
Suki Hiroshi ha effettuato un investimento di $ 2500 a un tasso di interesse semplice annuale del 7%. Quanti soldi ha investito a un tasso di interesse semplice annuo dell'11% se l'interesse totale guadagnato è pari al 9% dell'investimento totale?
Suki ha investito $ 2500 con un interesse semplice annuale dell'11% per lo stesso periodo per guadagnare un interesse annuale del 9% sul reddito totale di $ 5000. Sia $ x investito nell'11% per anno. L'interesse per l'investimento di $ 2500,00 per l'anno al 7% di interesse è I_7 = 2500 * 7/100 * t. L'interesse per l'investimento di $ x per anno con un interesse dell'11% è I_11 = x * 11/100 * t. L'interesse per l'investimento di $ x per anno con un interesse del 9% è I_9 = (x + 2500) * 9/100 * t. Per condizione data I_7 + I_11 = I_9 o: .2500 * 7 / cancel100 * cancelt +
Il tasso di interesse principale $ 12.000, tasso di interesse del 4,25% e tempo di 5 anni, qual è l'interesse semplice?
Dopo 5 anni al tasso del 4,25%, $ 12,000 guadagneranno $ 2,550 interessi. La formula per trovare un interesse semplice è I = prt dove I è l'interesse guadagnato, p è il principale, r è il tasso di interesse espresso come decimale, e t è il tempo dell'investimento espresso in anni. Per le informazioni fornite e richieste, inserire i valori nelle posizioni appropriate e moltiplicare. Ricorda che il 4,25% = 0,0425 come decimale. I = 12000 (0,0425) (5) I = 2550 Quindi, in 5 anni al tasso del 4,25%, $ 12,000 guadagneranno $ 2,550 in interessi.
Mantenete un saldo medio di $ 660 sulla vostra carta di credito, che comporta un tasso di interesse annuo del 15%. Supponendo che il tasso di interesse mensile sia 1/12 del tasso di interesse annuale, qual è il pagamento dell'interesse mensile?
Pagamento mensile degli interessi = $ 8,25 I = (PNR) / 100 Dato P = $ 660, N = 1 anno, R = 15 I = (660 * 1 * 15) / 100 = $ 99 Interesse per 12 mesi (1 anno) = $ 99 Interessi per un mese = 99/12 = $ 8,25 #